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          廣州市地方金融監督管理局關于印發《廣州市關于促進供應鏈金融發展的實施意見》的通知

          來源:市地方金融監督管理局  時間:2019-09-20 16:09:46 分享到:

           

          穗金融〔201927

           

           

          廣州市地方金融監督管理局關于印發

          廣州市關于促進供應鏈金融發展

          的實施意見》的通知

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          人民銀行廣州分行營管部,廣東銀保監局,廣東證監局,市發展改革委、工業和信息化局、財政局、人力資源社會保障局、商務局、市場監管局、政務服務數據管理局、社會組織管理局,廣州産權交易所、廣州金融資産交易中心、廣州商品清算中心、廣州金融風險監測防控中心、廣州金融發展服務中心

          《廣州市關于促進供應鏈金融發展的實施意見》已經市人民政府同意,現印發給你們,請認真貫徹執行。執行中遇到的問題,請徑向我局反映。

           

           

           

          廣州市地方金融監督管理局   

          2019919       


           

          廣州市關于促進供應鏈金融發展的實施意見

           

          廣州是國家中心城市、千年商都,實體經濟發達,在信息技術、生物醫藥、智能裝備、汽車制造、能源化工、商貿物流等領域産業基礎雄厚,發展供應鏈金融是促進我市産業轉型升級、經濟高質量發展的重要抓手。爲推進我市供應鏈金融創新發展,強化金融服務實體經濟,根據《國務院關于積極推進供應鏈創新與應用的指導意見》(國辦發〔201784號)、《中國銀保監會辦公廳關于推動供應鏈金融服務實體經濟的指導意見》(銀保監辦發〔2019155號)和《廣州市人民政府關于印發支持我市民營上市公司穩定發展若幹措施的通知》(穗府辦函〔201950號)等文件精神,現提出以下實施意見。

          一、推進各類市場主體創新發展供應鏈金融

          (一)建設供應鏈金融服務基礎設施。研究設立廣州供應鏈金融服務中心(以下簡稱服務中心),支持服務中心研究建立供應鏈金融産品標准,推動供應鏈核心企業、金融機構共同促進供應鏈金融發展,推廣供應鏈金融創新服務模式,拓展中小微企業融資渠道。探索服務中心與人民銀行動産融資統一登記公示系統、中征應收賬款融資服務平台以及上海票據交易所等國家級金融基礎設施平台進行互聯互通,打造粵港澳大灣區供應鏈金融服務平台。支持廣州産權交易所開展供應鏈金融底層資産的産權交易服務,提高非標資産的流轉效率,增強中小微企業資産流動性。鼓勵廣州商品清算中心創新開展資金監管、信用信息等供應鏈金融服務。(牽頭單位:市地方金融監管局,配合單位:廣州金融發展服務中心、廣州産權交易所、廣州商品清算中心)

          (二)充分發揮供應鏈核心企業作用。支持金融機構與供應鏈核心企業合作,依法依規開展供應鏈金融服務,基于供應鏈核心企業與上下遊鏈條企業真實交易的應收應付款項、倉單貨單、商業票據、購銷合同等,探索開發服務于供應鏈上下遊中小微企業的金融産品,共建供應鏈金融服務平台。對于功能齊備、運行良好、作用明顯的平台,授予“廣州供應鏈金融服務基地”稱號,獲取該稱號的供應鏈核心企業在申請設立小額貸款、融資擔保、商業保理、融資租賃等地方金融機構時,在符合相關監管規定的前提下給予支持,促進供應鏈核心企業實現産融結合、更好發揮服務産業作用。(牽頭單位:市地方金融監管局、工業和信息化局,配合單位:人民銀行廣州分行營管部、廣東銀保監局)

          (三)推進金融機構深入開展供應鏈金融服務。鼓勵銀行業金融機構發起設立供應鏈金融專營機構、事業部和特色分支機構,增強開展供應鏈金融服務的力量,利用互聯網、大數據等技術完善風控體系建設,創新在線金融産品和服務,將更多信貸資源向供應鏈核心企業的上下遊中小微企業傾斜。鼓勵保險業金融機構在供應鏈融資業務中穩妥開展各類信用保證保險。鼓勵金融機構爲盤活應收賬款、存貨等資産開發創新型金融産品,支持中小微企業開展應收賬款、存貨資産證券化。鼓勵中小微企業通過廣州金融資産交易中心依法依規開展供應鏈金融資産線上交易,加快供應鏈金融資産流轉,提高資産流動性。(牽頭單位:市地方金融監管局,配合單位:人民銀行廣州分行營管部、廣東銀保監局、廣東證監局,市工業和信息化局,廣州金融資産交易中心)

          (四)推進地方金融機構加強服務實體經濟。小額貸款、融資擔保、商業保理、融資租賃、大宗商品類交易場所等地方金融機構應密切服務實體經濟,強化普惠金融功能,將服務産業發展作爲根本出發點和落腳點,圍繞産業供應鏈的資金融通提供優質服務。鼓勵設立服務于供應鏈金融的特色小額貸款、融資擔保、商業保理、融資租賃機構。引導大宗商品類交易場所專注于服務産業客戶,建設配套倉儲、物流服務體系,提升大宗商品現貨實物交易服務水平。探索建設大宗商品倉單登記融資交易服務平台,支持動産融資創新發展。鼓勵地方金融機構在風險可控、合法合規的前提下,探索服務模式創新、産品創新,向中小微企業、創新創業企業、民營企業、終端農戶提供特色化、差異化、個性化的金融服務。(牽頭單位:市地方金融監管局)

          二、營造發展供應鏈金融良好市場環境

          (一)成立廣州供應鏈金融協會。支持供應鏈核心企業、金融機構、供應鏈金融服務基地等成立廣州供應鏈金融協會(以下簡稱協會),作爲我市供應鏈金融行業自律組織,在信息采集、數據接口、單據標准、數據模型等方面研究制定行業標准。通過協會整合各方數據資源,實現信息共享,積極探索與動産融資統一登記公示系統、市政務信息共享平台互聯互通。支持研究機構、高等院校、相關企業、行業組織開展供應鏈金融領域課題研究,爲供應鏈金融創新發展提供智力支持。(牽頭單位:市地方金融監管局,配合單位:市發展改革委、工業和信息化局、商務局、政務服務數據管理局、社會組織管理局,廣州金融發展服務中心)

          (二)推動供應鏈金融領域應用金融科技。鼓勵金融機構、服務中心等在提供供應鏈金融相關服務的過程中,運用大數據、人工智能、區塊鏈、物聯網等技術,在信息挖掘、信用評估、開展交易、風險監測預警等環節實現自動化、智能化,提高供應鏈金融服務的科技含量、便利化水平和安全性,提升爲中小微企業提供供應鏈金融服務的能力。鼓勵供應鏈核心企業、大宗商品類交易場所等建設融資倉庫,運用物聯網、智能監控等技術確保單貨相符,爲金融機構開展倉單質押融資等創新業務奠定風控基礎。(牽頭單位:市地方金融監管局,配合單位:人民銀行廣州分行營管部、廣東銀保監局、廣東證監局)

          (三)強化對發展供應鏈金融的扶持力度。對經市政府或市金融工作部門批准建設,服務于自貿區、粵港澳大灣區建設及“一帶一路”倡議的重點供應鏈金融服務平台,按我市現行金融業扶持政策給予相應獎勵。鼓勵供應鏈金融相關企業、從業人員依規申請我市人才綠卡、金融高層次人才,享受教育、醫療、購房、購車等人才政策,吸引供應鏈金融領域人才在穗集聚發展。經金融監管部門批准,我市重要的供應鏈金融服務基礎設施平台可使用“供應鏈金融”字樣作爲企業名稱,具體辦法另行制定。研究建立供應鏈金融融資風險共擔機制,引導金融機構通過供應鏈金融方式將信貸資源向中小微企業傾斜。依托現有的金融功能區建設供應鏈金融示範區、集聚區。(牽頭單位:市地方金融監管局,配合單位:市工業和信息化局、財政局、市場監管局、人力資源社會保障局)

          (四)鼓勵設立供應鏈金融領域基金。研究利用現有政府投資基金設立供應鏈金融子基金,鼓勵各類風險投資、股權投資機構發起設立供應鏈金融領域投資基金,通過夾層投資、股權投資等方式,支持我市戰略性新興産業、優勢主導産業供應鏈核心企業尤其是民營上市公司在産業鏈條上並購重組、增強資産流動性,爲供應鏈核心企業的上下遊中小微企業提供資金支持。(牽頭單位:市地方金融監管局,配合單位:市財政局)

          三、加強對供應鏈金融的風險防控和管理

          (一)加強供應鏈金融服務風控水平。引導供應鏈核心企業將應收應付、倉單貨單等擔保權益信息統一在廣州金融風險監測防控中心、動産融資統一登記公示系統等進行登記。金融機構等應建立健全面向供應鏈金融全鏈條的風控體系,在提供供應鏈金融服務時應高度警惕標的資産重複質押、空單質押、虛假標的、虛假交易,強化真實性審查和合規管理。鼓勵協會成員單位設置首席風險官,強化內部風控力量,完善風控管理水平,構築防控風險的第一道防線。(牽頭單位:市地方金融監管局,配合單位:人民銀行廣州分行營管部、廣州金融風險監測防控中心)

          (二)強化行業自律管理。支持協會研究制定並組織實施行業自律管理措施,集合行業力量建立供應鏈金融産業的風險防控體系,形成供應鏈金融行業操作規範和風控准則,引導協會成員單位合規經營、嚴控風險、加強行業交流,總結推廣供應鏈金融領域的良好實踐和經驗做法,共同推動我市金融市場穩定健康發展。(牽頭單位:市地方金融監管局)

          (三)加強供應鏈金融管理工作。供應鏈金融領域的各項金融服務應由金融機構、地方金融機構提供,杜絕沒有從事金融活動相關資質的企業以供應鏈金融名義違法違規開展金融活動,嚴厲打擊以供應鏈金融名義開展非法集資等違法犯罪活動。充分發揮廣州金融風險監測防控中心作用,對供應鏈金融活動進行實時監測預警,相關預警信息及時向相關部門報告,打早打小,形成“監測預警—化解處置—持續監測”閉環管理。(牽頭單位:市地方金融監管局,配合單位:市處置非法集資領導小組成員單位、廣州金融風險監測防控中心)

           

           

          公開方式:主動公開

            廣州市地方金融監督管理局辦公室         2019919日印發